Titre : Les 5 conseils essentiels pour bien gérer un héritage financier

Conseils pour bien gérer un héritage financier important

Dans la série Loot d’Apple TV+, une femme de 45 ans nommée Molly (interprétée par Maya Rudolph) devient la troisième femme la plus riche du monde après avoir divorcé de son mari milliardaire de la technologie. Maintenant dans sa deuxième saison, la série suit sa vie alors qu’elle prend en charge sa fondation négligée et se lance dans un voyage de recherche de soi en tant que femme célibataire et philanthrope. Divertissante et souvent attachante, Loot offre de nombreuses leçons de vie sur ce qu’il faut éviter en héritant d’une grande fortune. Si vous recevez une grosse somme d’argent ou si vous connaissez quelqu’un qui le fait, voici cinq conseils sur la façon de naviguer avec succès cette période et de finir en tête.

Conseil #1: Ne pas dépenser immédiatement pour des articles de grande valeur

Dans la première saison, Molly emmène ses collègues à travers le pays dans son jet privé, ce qui se révèle être une mauvaise idée pour de nombreuses raisons. Pour les personnes nouvellement riches, il peut être tentant de dépenser votre argent hérité immédiatement. Des articles de grande valeur comme une résidence principale plus grande, une maison de vacances, une voiture de luxe ou un voyage à l’étranger sont désormais à portée de main. Contrairement à ce que ressentent les personnes qui gagnent à la loterie, l’envie de dépenser ou d’utiliser l’argent pour prendre une grande décision de vie comme quitter un emploi peut être écrasante. Au lieu de cela, prenez du recul. L’argent ne va nulle part. Réfléchissez à vos besoins et valeurs et comment plus d’argent peut aider à équilibrer chacun d’eux.

Conseil #2: Établir un plan pour votre argent

À la fin de la première saison, Molly annonce admirablement qu’elle donne tout son argent, mais elle n’a aucune idée de la manière de procéder. Avoir un plan est essentiel. Avant de prendre des décisions importantes, il est important de rédiger une déclaration de mission et de définir exactement comment vos fonds soutiendront les bénéficiaires, le taux auquel vous donnerez et les organisations auxquelles vous donnerez. Les contributions philanthropiques peuvent être faites de plusieurs façons, notamment en espèces, grâce à des actions appréciées, des fonds conseillés par les donateurs, des fondations communautaires ou familiales ou des distributions de bienfaisance qualifiées (QCD) d’un IRA.

Cependant, avant de mettre en œuvre votre plan de dons, c’est le bon moment pour évaluer vos niveaux actuels de bonne et de mauvaise dette (hypothèques, prêts étudiants ou dettes de carte de crédit, pour n’en citer que quelques-uns). Comme le dit le vieil adage, payez-vous d’abord, puis assurez-vous de procéder avec soin et intention.

Conseil #3: Entourez-vous d’une équipe de professionnels

Il va sans dire que vous aurez besoin d’une excellente équipe à vos côtés. Molly a la chance d’avoir des collègues excentriques passionnés par le don, soutenus par Arthur, son comptable, qui servent d’alliés.

Curieusement, le public n’a pas encore vu Molly rencontrer son conseiller financier. Ne soyez pas comme Molly. Entretenir une relation solide avec un conseiller est l’une des meilleures décisions que toute personne ayant des objectifs financiers sérieux devrait prendre. En effet, les conseillers sont essentiels pour garantir que les plans financiers sont exécutés de manière appropriée et que les individus obtiennent le meilleur rapport qualité-prix.

Conseil #4: Faites vos recherches

Dans le premier épisode de la saison deux, Molly et son équipe s’apprêtent à donner leur argent à un philanthrope bien connu, pour découvrir à la onzième heure qu’il gère en réalité un schéma de Ponzi.

Refusez de placer votre confiance en toute personne ou entité sans faire vos recherches. Avec votre équipe, menez les vérifications appropriées et assurez-vous de donner à une organisation réputée où vos fonds iront à bon escient et comme prévu à l’origine.

Conseil #5: Soyez authentique

Il y a de nombreux moments tout au long de la première saison où Molly se retrouve dans des ennuis à cause de ce qu’elle dit. Même à l’âge adulte, nous continuons de grandir et d’apprendre. Avec votre nouvelle richesse, il est important de rester authentique dans vos efforts de don et de soutien pour des causes qui vous tiennent vraiment à cœur.

Hériter d’une fortune peut comporter à la fois de grands avantages et de grandes responsabilités. Quelle que soit votre situation familiale, assurez-vous d’identifier correctement à qui iront vos fonds et d’avoir des conversations continues avec ceux que vous identifiez pour garantir une expérience fluide.

Source : www.kiplinger.com